В вебе появилось «животрепещущее предложение», адресованное русским обладателям замороженных вкладов в кипрских банках. Компания Cyposit предложила возврат до 60% от суммы за переуступку права использования счетом. «Каждый случай согласовывается персонально»,-- говорится в сообщении на веб-сайте компании. Номер контактного телефона на веб-сайте имеет код Лондона.
Ответивший на звонок по этому телефону мужик подтвердил корреспонденту «Ъ», представившемуся кипрским вкладчиком, готовность приобрести депозит в банке Laiki (Cyprus Popular Bank), но только если он не наименее €1 млн. «С мелочью мы не работаем»,-- уточнил он на чистом российском языке, предложив повстречаться в Москве для более подробного обсуждения. На встречу представитель Cyposit посоветовал принести выписку со счета либо снимок экрана веб-банка, подтверждающие наличие средств на счете в Laiki.
Получение средств, по его словам, происходит последующим образом: со счета 1-го из фондов (английского либо гонконгского) Cyposit клиенту перечисляются средства на счет в офшорной зоне в объеме зависшего депозита. Сразу клиент передает генеральную доверенность на управление своим счетом и ключ от веб-банка, благодаря чему Cyposit получает в свое распоряжение зависшие в кипрском банке средства. Оплата услуг Cyposit делается наличными. Почему нельзя сходу перечислить клиенту сумму за вычетом вознаграждения, не используя в схеме наличные, представитель Cyposit разъяснить отказался.
На официальный звонок «Ъ» в компании ответил Майкл, фамилию он именовать отказался, так же как и фонды, которые представляет. «Вы напишете, а нам позже не въехать в Россию»,-- растолковал мужик, без акцента говорящий по-русски. Он только уточнил, что средства списываются со счетов 1-го из 2-ух фондов, зарегистрированных в Гонконге и Лондоне и он готов скупить «много вкладов», до €2 миллиардов. Майкл поведал, что данную услугу предлагают уже около месяца и только рекламу в вебе расположили пару дней вспять. Готовность компании работать только с офшорными счетами клиентов подтвердилась. Удалось ли уже купить у вкладчиков какие-или средства, Майкл говорить отказался.
Cyposit искусно пользовался конъюнктурой. На данный момент средства многих русских клиентов на счетах кипрских банках практически заблокированы. ЦБ Кипра разрешил производить межбанковские переводы размером до €10 тыс. для компаний и €2 тыс. для физлиц в месяц, в банкомате можно снять не более €300 в день, из страны вывезти — €1 тыс. на человека (см. «Ъ» от 8 апреля). Большие вкладчики банкротящегося банка Laiki получат 10-20% собственных депозитов, да и то через несколько лет, считают специалисты.
Веб-форум трейдеров Smart-lab оценил предложение Cyposit совершенно точно: «Без лоха и жизнь плоха». Опрошенные «Ъ» юристы и представители денежных компаний высказываются более взвешенно. «При поверхностном веб-мониторинге компании создается воспоминание, что это непонятная структура»,-- гласит Жора Иванян, управляющий партнер Europe Finance (практикуется на разработке хедж-фондов). Он показывает на то, что веб-сайт зарегистрирован 5 апреля на неведомое личное лицо. Вся рассылка о веб-сайте велась мусор-способом, а также публиковалась информация на форумах, посвященных ситуации на Кипре. Кроме этого государь Иванян колеблется в способности перевода средств по требованию из Рф из гонконгского фонда: «В Гонконге есть агрессивно регулируемые обоюдные фонды, которые даже на теоретическом уровне не сумеют провести подобные трансакции». Партнер GSL Law & Consulting Олег Попутаровский недоумевает, для чего Cyposit брать счета, так как проводить платежи на Кипре проблемно, на прием банковских платежей не соглашаются даже торговцы недвижимости. Глава «КИТ Финанс Премиум» Наталья Капинос припоминает, что доказательство проведения платежа — swift — можно подделать и таковой документ является гарантией, только если он выдан, к примеру, большим банком.
В принципе внедрение приобретенных с дисконтом депозитов в банках, не выдающих средства, может быть, указывают специалисты. Дело в том, что снутри таких банков платежи проводить можно, к примеру погашать кредиты. На Кипре вероятны подобные схемы, но они могут быть оспорены конкурсными управляющими, считает юрист Столичной городской коллегии адвокатов Тимур Ниазбаев.